Банки смогут закрывать подозрительные счета клиентов

Банкирам предлагают дать право закрывать счета клиентов, если те заподозрены в нарушении законодательства об отмывании доходов. Соответствующие поправки в законодательство поступили на рассмотрение Госдумы. Кроме того, банкам планируется предоставить возможность вовсе отказать клиенту в заключении договора, если, например, тот отказался предоставить информацию о себе или предоставил недостоверные сведения. Причем поправки касаются как юридических, так и физлиц.

По словам президента Ассоциации российских банков Гарегина Тосуняна, этих поправок банковское сообщество добивалось уже три года. Тосунян считает, что было бы логично, если бы банкиры могли отказывать сомнительным клиентам, чтобы избежать ответственности за нарушения перед контролирующими органами.

Сейчас по действующему законодательству банк может приостановить операции по счетам в случае подозрений причастности клиента к нарушению закона об отмывании. При этом информацию об этом кредитная организация обязана сообщить в Росфинмониторинг. Кроме того, банк имеет право расторгнуть договор без суда лишь при отсутствии средств на счете в течение двух лет.